Эффективность инвестиций

Содержание

Что такое инвестиции?

Финансовая неграмотность большинства обывателей и распространенность американских фильмов про крутых дельцов с Уолл-стрит, сформировали в сознании большинства людей представление о том, что инвестирование — это стезя для очень богатых людей или дело, которым занимаются крупные инвестиционные компании. На самом деле это не так, и инвестором можно стать, имея очень даже небольшие суммы денег которых достаточного для инвестиции в интернете. Чтобы понять кому доступна инвестиционная деятельность, следует для начала разобраться что же это такое.

Инвестиции — это вложение средств в материальные и нематериальные активы на какой-то промежуток времени с целью получения прибыли.

Словом «инвестиции» обозначают как сам коммерческий процесс вложения средств, так и непосредственно те материальные блага, которые инвестируются и приносят прибыль. Стоит отметить, что инвестирование — это не только способ заработка, но и способ хранения средств, ведь если вы просто положите деньги под матрас, они мало того, что никак не смогут размножаться, так еще и за какой-то промежуток времени обесценятся из-за инфляций и девальваций.

Таким образом, мы разобрались, что инвестиции — это довольно обширное понятие, которое подразумевает не только форму заработка для банков, крупных бизнесменов и дельцов, у которых и так денег — куры не клюют. Каждый из нас также может стать инвестором — необходимо лишь найти подходящие именно для вас варианты инвестиций.

Виды инвестиций — классификация

Если вы думаете, что инвестиции для простых граждан начинаются и заканчиваются депозитом в банки, то вы глубоко ошибаетесь. Число организаций, объектов, субъектов и схем, позволяющих заработать на своих же деньгах, существует огромное количество. Более того, существует целая классификация инвестиций по разным критериям, которую мы и рассмотрим ниже.

По объектам вложений

Объектом инвестирования может стать что угодно, что в перспективе может приносить доход. В зависимости от категории этого самого объекта выделают виды инвестиций, с которыми вы ознакомитесь ниже.

Реальные инвестиции

Покупка материальных и нематериальных объектов, которые являют собой капитал в разных формах: приобретение уже работающего бизнеса (инвестиции в бизнес), земли, фондов, патентов, прав на владение чем-либо. Такие приобретения, в отличие от обычных покупок, могут приносить в дальнейшем доход. Инвестирование в реальные объекты имеет минимальные риски того, что вложенные средства не вернутся обратно.

Финансовые инвестиции

Являют собой вложение денег в различные инвестиционные инструменты, которые будут приносить прибыль. В эту категорию относятся ПАММ-счета, хайпы, покупка ценных бумаг, ПИФы. Риск потерять свои кровные очень высок, такие инвестиционные инструменты не могут гарантировать на все 100%, что вы сможете получить прибыль.

Спекулятивные инвестиции

Данный вид инвестиций работает по принципу «найти дешевле и продать подороже», то есть является чистой воды спекуляцией. Наиболее популярным видом инвестиции в спекулятивные инструменты является покупка валюты во время падения курса и продажа на его подъеме. Кроме валютообменных операций к этому виду инвестиций относят приобретение драгоценных металлов, акций с целью перепродажи и облигаций.

Венчурные инвестиции

Вложение в новые предприятия и стартапы, которые только запустились и имеют перспективу будущего заработка. Это крайне рискованный вид заработка на инвестициях, так как являет собой вложение средств в инновационный бизнес, проекты, которые не имеют аналогов. При этом инвестор не может знать наверняка «выстрелит» инвестиционная платформа или нет. В то же время, венчурные инвестиции могут принести очень большой доход, если идея, на которой основан бизнес, получит полноценное воплощение и будет интересна потребителю.

Целевое назначение

Инвестировать можно во что угодно – как в материальные объекты, так и в собственное образование или здоровье. В зависимости от цели инвестирования выделяют три разновидности инвестиций, которые расписаны далее.

Прямые инвестиции

Если инвестор вкладывает средства непосредственно в материальные объекты или производство, то такое капиталовложение имеет название прямые инвестиции. При этом, если имеет место быть какая-либо компания, получающая инвестицию, то вкладчик получает долю в ее уставном капитале.

Нефинансовые инвестиции

Инвестировать можно не только в прямой объект, который имеет материальное воплощение, но и документ имеющий юридическую силу, который априори будет приносить выгоду. К нефинансовым инвестициям относят вложение средств в проекты лицензий, прав, оборудования и т.д.

Портфельные инвестиции

Последний вид инвестиций по целевому предназначению подразумевает инвестирование средств в ценные бумаги. Они являют собой инвестиционный портфель акций или облигаций какой-либо компании и не требуют от инвестора активного управления – он просто получает прибыль, оговоренную условиями вложения денег. Инвестиции в акции могут быть как очень доходными, так и не приносить никакой прибыли – важно на начальной стадии инвестирования определить перспективы такого капиталовложения.

Форма собственности

В зависимости от того, кто является инвестором и вносит средства в объект инвестирования, различают виды инвестиции по форме собственности. Отдельно выделяют инвестирование, совершенное государством, компанией, частным лицом, представителем другой страны, а также смешанный тип, когда одновременно присутствуют несколько разных инвесторов.

Государственная форма

При государственной форме в качестве инвестора выступает государственный орган или должностное лицо за счет средств из государственной казны. К этой форме причисляются как общегосударственные лица и структуры, так и инвесторы местного значения. Куда может инвестировать государство? Примеров масса: от вложения средств в улучшение экологической ситуации определенного региона и ремонта дорог до меценатства в культуру и развитие духовного уровня населения.

Частная форма

Тут все просто, если отдельный инвестор совершает вложение средств куда-либо в личных целях, то имеем частную форму инвестиции. Чаще всего частные инвесторы вкладывают средства с целью их приумножения и преследуют только материальную выгоду. Инвестиции и финансы в таком случае используются только личные.

Зарубежная / Иностранная

Часто в качестве инвесторов выступают граждане, компании и государственные структуры другой страны – эта практика довольно распространена по причине того, что в разных регионах мира существуют различные условия для ведения бизнеса. Если же инвестор видит большие перспективы, нежели в своей стране, то ничего не мешает стать ему осуществлять иностранные инвестиции.

Срок вложений средств

При вложении средств, как правило, заранее оговаривается срок, во время которого депозит будет работать. Исключения лишь составляют такие виды инвестирования как спекулятивные, например, покупка валюты и ее дальнейшая перепродажа, которая будет осуществлена при благоприятных условиях – неизвестно пройдет год, месяц, или 24 часа.

Долгосрочные

Преследуя максимальную прибыль, инвестор может распрощаться со своими средствами на длительный промежуток времени, составляющий более 5 лет. Такой вид инвестирования называют долгосрочным и это, как правило, наиболее выгодные инвестиции. Чаще всего долгосрочными инвестициями представляются крупные капиталовложения в строительство, разработку чего-либо, освоение новой сферы бизнеса, которые априори должны быть очень доходными и стоят того, чтобы подождать.

Среднесрочные

В том случае, если срок действия инвестиции определяется короче 5-ти лет, то говорят о среднесрочных капиталовложениях. Как правило, инвестиционный фонд, проект или направление с таким сроком действия имеет средний показатель доходности.

Краткосрочные

Чтобы быть инвестором необязательно дожидаться возвращения своих средств и прибыли до старости, выжидая их возврата через 5-10 лет. Есть масса краткосрочных предложений, которые обещают заработок за промежуток времени не более года. Взять к примеру даже банковские депозиты – каждый клиент банка может вложить средства и получить их через полгода-год с небольшой надбавкой в виде процентов по депозиту. В то же время, если прибыль с инвестирования приходит периодически, хоть срок вложения может быть и длительным, то такой вид инвестирования называют аннуитетным.

Риски инвестирования

Инвестирование – рискованный способ заработка. Даже, если вы и не избираете в качестве объекта вложения средств хайп или ПАММ, которые несут огромнейший риск, а вкладываете деньги в полностью легальный бизнес, то в любой момент может возникнуть какая-либо непредвиденная ситуация и средства будут утеряны. Причины того, почему инвестиция не выстреливает, бывают банальными, как мир, но в жизни случаются порой самые непредсказуемые повороты событий и надежность, казалось бы, безопасных сделок оказывается хрупкой и временной. Современная классификация рисков в инвестировании включает в себя агрессивные, умеренные консервативные виды инвестиций. Как правило, инвесторы прибегают к диверсификации рисков, распределяя средства по проектам с разной рискованностью.

Агрессивные

Инвестор желает получить максимум прибыли и при этом не прочь рискнуть. Он избирает агрессивную модель инвестирования, при которой избирается наиболее короткий, рискованный и доходный метод.

Умеренные

В том случае, если инвестор не хочет потерять свои деньги, но и желание побольше заработать присутствует, то он выберет золотую середину — объект для инвестирования, который содержит эти два показателя в оптимальном соотношении.

Консервативные

Наиболее осторожные инвесторы выбирают консервативные виды инвестиций, которые позволяют максимально снизить риск потерять средства. При этом, как правило, за длительный период можно получить незначительную прибыль, но капитал находится в полной безопасности.

Куда инвестировать деньги?

Вопрос инвестирования никогда не потеряет своей актуальности, пока существуют деньги и биткоин и пока их можно «перевоплощать» в материальные объекты и услуги, ведь инвестиции это с одной стороны и возможность хранения денег и их преумножения (если брать в учет инвестиции с практически нулевым риском). Так же актуален и вопрос куда вложить деньги, чтобы получить с них желанную прибыль – благо, способов заставить деньги делать деньги существует предостаточно.

Инвестиции в золото и драгоценные металлы

С древних времен драгоценные металлы имели ценность, что наблюдается и сегодня. Поэтому неудивительно, что многие инвесторы в качестве объекта инвестиции выбирают именно золото и другие драгметаллы. Но такое инвестирование имеет как свои плюсы, так и минусы. Во-первых, ценообразование на золото зависит от множества факторов и трудно в настоящее время сказать, что может повлиять на его цену. Во-вторых, стоимость золота, если и возрастает, то незначительно и большинство инвесторов рассматривают такого рода вложение, как хранение своих средств, которое в любой момент можно прекратить и обменять слиток в живые деньги. С точки зрения преумножения средств, назвать золото очень уж доходным инвестиционным инструментом не представляется возможным, поэтому если смотреть на рентабельность инвестиций, то лучше поискать более удачный вариант.

Инвестирование в недвижимость

В современном переменчивом мире, когда трудно найти стабильность все чаще инвесторы ищут максимально надежные способы вложения средств. Недвижимость как раз является одним из таких стабильных капиталовложений. Кроме этого, такой вид вложения средств есть ликвидным, жилые и нежилые помещения всегда будут расти в цене и пользоваться спросом потребителей. В то же время перед инвестором стоит задача уметь ориентироваться в потоке информации и хорошо понимать суть сферы, которую он избрал для заработка. Выбрав инвестирование в недвижимость важно учитывать не только географическое расположение, перспективность, качество объекта недвижимости, в который планируется вложить средства, но и учитывать множественные факторы, которые в будущем повлияют на ценообразование сооружения, да и вообще его целостность и сохранность. Так, нельзя приобрести домик в деревне и ожидать, что на этом капиталовложении можно хорошо заработать в будущем.

Инвестиции в интернете

Интернет настолько плотно вошел в нашу жизнь, что абсолютно все сферы человеческой жизнедеятельности перекочевали в это виртуальное пространство. Само собой разумеется, что нашли себе место и инвестиции в интернете. При этом данный вид капиталовложения имеет большое количество направлений, некоторые из них и вовсе действуют вне рамок закона. Наиболее распространенными объектами онлайн инвестиции являются:

  • Торговля на бирже Форекс, фондовый рынок;
  • ПАММ-счета;
  • Хайпы и различные доверительные фонды (сюда же относят и МЛМ инвестфонд и другие быстрые инвестиции с немалым риском);
  • Биткоин инвестиции и вложение средств в другие криптовалюты.

Кроме таких специфических видов инвестиций в сети можно выделить и более прозаичные: вложение в собственный сайт, социальный аккаунт, инвестирование в какой-либо онлайн проект на партнерских условиях и многое другое.

Вклад в банки

Создание банковских депозитов – это инвестиционные вклады, которые наиболее распространенных в обществе. Но считать их выгодными не представляется возможным, так как низкий годовой процент, при учете инфляции, не принесет инвестору практически никакой прибыли. С другой стороны, такой вложение средств можно считать неплохим способом хранения денег.

Вложение в ПИФы

Паевые инвестиционные фонды имеют некую схожесть с ПАММ-инвестированием (читайте статью «Стратегия ПАММ» на блоге). Суть ПИФов заключается в том, что инвесторы вкладывают средства в «общую кассу», после чего производится приобретение акций различных компаний трейдерами. Далее полученная прибыль делится между участниками соизмеримо размеру вложений. Минус инвестирования в ПИФы — сказать точно, когда будет прибыль и суждено ли ей быть вообще, не может никто, как и гарантировать возврат ваших средств.

Инвестиции в СтартАпы

Выгодная разновидность капиталовложения (очень похожа по своей сути с таким видом инвестирования, как венчурные инвестиции), при котором средства инвестируются в интересный, необычный проект, который должен в будущем принести неплохие деньги. При этом проект после разработки может не выстрелить и прибыль, как и ваши деньги, вам уже никто не вернет. В противоположном случае, когда стартапы показывают положительную динамику и хорошо воспринимаются потребителем, то спонсор, то бишь инвестор, имеет хорошую возможность заработать.

Инвестирование для начинающих

Не все рождаются маститыми инвесторами, все начинают с нуля и набивают немало шишек, прежде чем приходят к какому-то результату. Если желания набивать шишки и рисковать деньгами нет, то предлагаем вам краткий курс молодого бойца – рекомендации по успешному инвестированию для начинающих.

Оценка инвестиционного процесса

После того, как вы выбрали среду, в которой собираетесь действовать, необходимо тщательно ее изучить. Проанализируйте тенденции, выясните каким образом можно получить наибольший доход, определите примерные сроки выхода в безубыток. К примеру, если вы собрались вложить средства в недвижимость, то обязательно исследуйте рынок, установите на какие объекты имеется наибольший спрос, не намечается ли экономического кризиса.

Прогноз капиталовложений

Спрогнозируйте какие в дальнейшем могут быть изменения вашей доходности и будет ли капиталовложение прибыльно через какой-либо промежуток времени. Также оцените, какие факторы могут повлиять на изменение конъюнктуры рынка и как избежать негативных перемен. Не лишним будет консультация со специалистами: трейдерами, биржевыми аналитиками, управляющими в ПАММ-инвестировании. Не забывайте оценивать на сколько избранные вами инвестиционные проекты рискованны и соответствует ли этот риск доходности, которую можно получить.

Форма инвестирования

Определитесь что именно готовы поставить на кон и в какой форме будут произведено вложение средств. Если вы новичок, то скорее всего это будут финансовые средства, в дальнейшем могут быть добавлены как материальные, так и нематериальные активы.

Цель инвестирования

Заранее определитесь с целью капиталовложения и действуйте с оглядкой на нее. Если вам необходимо лишь добыть определенную сумму денег и «завязать» с инвестированием, то не следует вкладывать в расширение производства или увеличение сбыта. В том случае, если вы видите дальнейшую перспективу в инвестировании и намечается положительная динамика, то нет смысла выводить деньги с проекта, ведь есть возможность заработать больше.

Анализ деятельности

После начала работы вашего депозита, необходимо оценить развитие объекта недвижимости и проанализировать имеется ли перспектива – то есть на этом этапе необходима оценка эффективности инвестиции. Возможно, ситуации повернулась не в вашу пользу, тогда следует внести определенные корректировки.

Мониторинг

Даже если проект, в который вы вложили деньги, не предполагает вашего непосредственного участия, это не значит, что необходимо сложа руки дожидаться прибыли. Важно постоянно мониторить ситуацию, контролировать динамику, особенно, если вложились в высокорискованный инвестиционный объект.

Как стать инвестором?

Попытать счастья в инвестировании может каждый, но далеко не всем суждено стать успешными инвесторами. В первую очередь, инвестор – это аналитик, стратег, предсказатель и финансист в одном лице, он должен:

  • быть немало подкован в той сфере, которую избрал для вложения;
  • ориентироваться в ценообразовании данного сегмента рынка (если речь идет о спекулятивном инвестировании);
  • уметь анализировать ситуацию, иметь качества прогнозиста и стратега;
  • иметь конкретные цели, четко осознавать зачем занимается этим делом и чего от него ожидает.

Кроме вышеперечисленного необходимо банально иметь средства для вложения, и это не должна быть ваша месячная зарплата, на которую вы собираетесь жить семьей из пяти человек. Свой индивидуальный инвестиционный счет вы должны формировать из свободных средств, которые можете себе позволить потерять. И, конечно же, не кладите все яйца в одну корзину – помните о диверсификации средств, то есть распределении капитала по нескольким проектам, а лучше даже по разным видам инвестирования.
Инвестирование – отличная возможность практически пассивного заработка, при которой деньги сами делают деньги. Посетите любой блог инвестора, и вы поймете, что недостаточно найти ответ на вопрос «как стать инвестором», важно понимать, что прежде чем бросаться в бой, необходимо быть достаточно подкованным и осознавать на что идешь, трезво оценивая риски.

инвестиционный уровень

Смотреть что такое «инвестиционный уровень» в других словарях:

  • Инвестиционный сертификат — Инвестиционный пай (В соответствии с Федеральным законом N 156 ФЗ Об инвестиционных фондах от 29 ноября 2001 г.) именная ценная бумага, удостоверяющая долю его владельца в праве собственности на имущество, составляющее паевой инвестиционный фонд … Википедия

  • Инвестиционный банк — (англ. Investment bank) финансовый институт, который организует для крупных компаний и правительств привлечение капитала на мировых финансовых рынках, а также оказывает консультационные услуги при покупке и продаже бизнеса, брокерские… … Википедия

  • Инвестиционный банкир — Инвестиционный банк (англ. Investment bank) «посредник» между корпорацией эмитентом, выпускающей ценную бумагу, и фондовым рынком. Банки США были разделены на коммерческие и инвестиционные в 1930 е годы с целью преодоления великой депрессии. … Википедия

  • Инвестиционный климат — (Iinvestment climate) — система правовых и экономических условий осуществления инвестиционной деятельности в стране, существенно влияющих на уровень доходности и риски инвестиционных операций. А. следовательно, и на желание отечественных… … Экономико-математический словарь

  • инвестиционный климат — Система правовых и экономических условий осуществления инвестиционной деятельности в стране, существенно влияющих на уровень доходности и риски инвестиционных операций. А. следовательно, и на желание отечественных и иностранных инвесторов… … Справочник технического переводчика

  • ИНВЕСТИЦИОННЫЙ АНАЛИЗ — Доходы. Естественным критерием сравнения инвестиционных альтернатив является норма прибыли, или ставка дохода (доходность), рассчитанная как отношение изменения стоимости к первоначальной стоимости. Алгебраически она может быть выражена следующим … Энциклопедия Кольера

  • Инвестиционный климат — реальные условия хозяйствования в данном месте. Например, инвестиционный климат в России оценивается как неблагоприятный для зарубежных инвесторов. Последние стремятся в сырьевой (энергетический) сектор российской экономики, но их туда не пускают … Геоэкономический словарь-справочник

  • ИНВЕСТИЦИОННЫЙ КЛИМАТ — совокупность сложившихся в какой либо стране политических, социально культурных, финансово экономических и правовых условий, определяющих качество предпринимательской инфраструктуры, эффективность инвестирования и степень возможных рисков при… … Финансово-кредитный энциклопедический словарь

  • Консервативный инвестиционный портфель — (Trade off investment portfolio) — портфель ценных бумаг и других финансовых инструментов, реализующий консервативную инвестиционную политику предприятия. Формирование консервативного инвестиционного портфеля осуществляется по критерию… … Экономико-математический словарь

  • консервативный инвестиционный портфель — Портфель ценных бумаг и других финансовых инструментов, реализующий консервативную инвестиционную политику предприятия. Формирование консервативного инвестиционного портфеля осуществляется по критерию минимизации уровня инвестиционных рисков. В… … Справочник технического переводчика

Инвестиционные рейтинги – надежный ориентир для инвестора?

В инвестиционной практике используется множество технологий и методов для оценки принимаемых решений, оценки рисков и надежности, как инвестиционных стратегий, так и применяемых финансовых инструментов. В перечень таких методов и технологий входят фундаментальный и технический анализы рынка и активов, различные способы оценки риска.

Однако в большинстве случаев такие формы оценки инвестиционных возможностей сопряжены с довольно сложными для начинающих инвесторов методами сбора и обработки информации, расчета финансовых показателей и т.п. Но даже и эти формы для получения положительного результата требуют некоторой подготовки и опыта инвестора, что занимает, как показывает практика, не один год.

Для того чтобы упростить задачу оценки инвестиционных решений в мировой финансовой практике, используются формы и методы экспертной оценки, когда специалисты в области финансового или рыночного анализа дают готовые рекомендации инвесторам, как правильно поступить в той или иной ситуации. Но и здесь опять же существует такая проблема, как доступность таких услуг, поскольку многие экспертные заключения и анализы стоят немалых денег и не всегда гарантируют точность изложенных прогнозов и рекомендаций.

В этой связи в мировом деловом сообществе используются такие формы экспертных оценок, которые вырабатываются и представляются неограниченному кругу инвесторов различными рейтинговыми агентствами. Эти рейтинговые агентства работают на независимой основе, и основная их цель — дать общие оценки тем или иным финансовым инструментам, активам, компаниям и фирмам, и даже целым государствам.

В этой статье будет рассказано об основных системах рейтинговых оценок, используемых в мировой инвестиционной практике. О том, какое значение они имеют для всех инвесторов, и как следует использовать эти оценки при формировании и реализации инвестиционной стратегии.

Кредитные рейтинги – «свет в темном царстве» неопределенности

Система кредитных рейтингов возникла сравнительно не так давно (в начале 80-х годов прошлого века), когда основными игроками на мировых финансовых рынках становились сообщества частных и институциональных инвесторов таких, например, как пенсионные фонды, суверенные фонды государств и другие агенты коллективного инвестирования (Паевые или трастовые фонды).

Поскольку в деле инвестирования на рынках капитала все больше стало появляться непрофессиональных инвесторов, не обладающих специальными знаниями в области фондовых бирж, финансовых инструментов, то перед инвестиционным сообществом встал вопрос о том, как оградить существующих и потенциальных инвесторов от рисков. В первую очередь тех рисков, которые связаны с недостатком профессиональных знаний и ограниченностью доступа к объективной оценке инвестиционных возможностей.

На себя эту роль взяли независимые рейтинговые агентства, которые в большинстве случаев были основаны на базе средств массовой информации (деловых изданий), заинтересованные в публичной открытости всего того, что связано с деньгами и инвестициями. На сегодняшний день таких агентств существует большое количество, в каждой стране с рыночной экономикой их существует десятки. Но, мировой авторитет имеют всего лишь несколько таких агентств, в частности, такие, как Standard and Poors, Fitch, Moody’s и другие.

Эти агентства занимаются сбором и анализом больших массивов экономической и финансовой информации по всему миру, присваивая рейтинги надежности как отдельным компаниям, акциям и облигациям, так и целым странам и регионам.

В чем польза таких независимых и доступных оценок для большинства непрофессиональных инвесторов?

Для этого можно привести основные параметры использования рейтингов, например:

  1. эти оценки дают возможность оценить потенциальную надежность конкретной ценной бумаги, компании и даже страны, что позволяет инвестору оценить привлекательность вложений своего капитала.
  2. рейтинговые оценки дают возможность сделать сравнение между несколькими активами при формировании своего инвестиционного портфеля
  3. рейтинговые оценки дают возможность сделать даже неподготовленному человеку собственный анализ и прогноз по активам, сопоставив рейтинги прошлых лет с текущими.
  4. рейтинговые оценки позволяют инвестору оценить риски вложения в те или иные активы

Стандартная форма рейтингов таких агентств довольно проста и построена на бальной оценке, начиная от высшего рейтинга (ААА) и заканчивая самым низшим баллом (DDD). Чтобы полнее уяснить, как используются такие рейтинги на практике, следует подробно рассмотреть, что именно дают такие формы оценок при принятии инвестиционного решения.

Рейтинг как метод оценки актива

Кроме того, что рейтинг носит чисто информационный характер, и служит в качестве ориентира при принятии инвесторами своих решений, система рейтинговых оценок имеет практический характер в бизнесе. Например, многие инвестиционные фонды, инвестиционные компании содержат в своих уставных документах и декларациях прямое указание на перечень инвестиционных инструментов, используемых в портфеле фонда с указанием класса активов по рейтингу надежности.

В некоторых случаях даже на уровне государства (в законодательном порядке) регламентируется использование активов строго определенного класса (рейтинга) надежности, особенно для публичных пенсионных фондов и страховых компаний. Подобная система практикуется и в банковской деятельности, когда например, банк устанавливает нормативы для принятия в качестве залога ценные бумаги с определенным рейтингом надежности. Как правило, не ниже группы А.

Насколько можно доверять таким рейтингам инвестору?

Вопрос доверия в отношении рейтинговых оценок агентств и экспертов, довольно относителен, так как каждый инвестор волен сам, что выбрать для анализа своих инвестиционных решений.

Тем не менее, следует принять во внимание следующие моменты:

  • во – первых, несмотря на то, что рейтинговые агентства имеют репутацию независимых и компетентных организаций, все же не стоит забывать, что именно они давали инвестиционный рейтинг ипотечным бумагам (рынок ипотечных закладных или subprime) перед самым кризисом 2000 – 2009 гг.
  • во – вторых, интерпретация бальных оценок, представленных агентствами, не может быть однозначной для всех инвесторов, потому что каждый человек рассматривает инвестиционные возможности через призму своего личного восприятия риска, желаемого дохода и т.п.
  • в – третьих, рейтинги дают оценку на основании прошлых фактов и информации, и не факт, что компания или акция, имеющая сегодня рейтинг ААА завтра не станет банкротом, просто из-за каких-то случайных факторов (форс — мажора).

Инвестиции

Инвестирование простыми словами – вложение своих активов (чаще всего денег) с единственной целью – получением хорошего дохода взамен. О видах инвестиций и их безопасности поговорим далее в данной статье.

Что представляет собой инвестирование?

Инвестирование тождественно понятию капиталовложение. Все инвестиционные операции реализуется для получения хорошей прибыли в виде дивидендов или другого, но в обязательно порядке финансового, эффекта. Данный процесс является преобразование материальных активов во вложение.

В организации можно в постоянном режиме наблюдать за движение средств между основными фондами, именно там появляются первопричины для новых инвестиционных вкладов.

Предприятие само постоянно инвестирует в собственные активы, дабы в постоянном режиме функционировать без сбоев. Данная деятельность и называется инвестиционной, а значит контроль за инвестициями определяется как инвестиционная менеджмент-программа предприятия.

Есть предприятия, которые для того, чтобы повысить рентабельность, идут на вложение собственных ресурсов и активов, которые приносят прибыль, но на данный момент не принимают участия в основных процессах предприятия.

Есть несколько сторон в реализации инвестиционной программы:

  • Сам инвестор. Данное физическое лицо принимает решение о вкладывании объема своих активов в конкретное предприятие или организацию. Главный фактор для инвестора – это получение прибыли. Он в обязательном проекте будет рассматривать их размер и дивидендную политику компании.
  • Заказчик. Физлицо или юрлицо, которое принимает решение о конкретном инвесторе, с которым будет долгосрочное сотрудничество инвестиционного характера.
  • Юзеры инвестпрограмм. Ими могут быть физлица или юрлица, государственные органы или службы, компания из-за рубежа, который проявляют интерес к созданию инвестиционного климата.
  • Иные соучастники. Банки, страховые структуры, подрядчики, инвестиционные дилеры и др.

Инвестиции – какие бывают и какие особенности использования?

В глобальной экономике на данный момент проводят классификацию инвестиций по различным параметрам:

  • В зависимости от собственности.
  • В зависимости от оргструктуры.
  • В зависимости от части вложения.
  • В зависимости от региона осуществления инвестиционной деятельности и др. параметров.

Далее в трех табличках будет представлено разделение инвестиций по 3-м параметрам – по объекту инвестирования, по самим инвесторам и по целевому предназначению.

По объекту инвестирования

Параметр Название Подробное разделение
Объект инвестирования Реальные инвестиции Основной капитал
Капитал в обороте
Финансовые инвестиции Ценные документы и свидетельства
Статутный капитал
Интеллектуальные инвестиции Все, что связано с имуществом, находящимся в промышленной собственности
Объекты нематериальной собственности

По инвестируемому лицу

  • Граждане-инвесторы РБ.
  • Юридические лица РБ.
  • Государственное инвестирование.
  • Зарубежное инвестирование.
  • Кооперативное инвестирование.

По целевому предназначению

  • Инвестиции обязательного порядка.
  • Инвестирование для увеличения работоспособности предприятия.
  • Инвестиции, направленные на развитие.
  • Инвестирование в разнообразие сфер деятельности предприятия.

Подробнее о внутреннем инвестировании

Мы уже определили, что есть три группы внутренних инвестиций – реальные, финансовые и интеллектуальные.

Какие называются реальными инвестициями? К реальным инвестициям относят вложения долгосрочного характера. Цель инвестирование – получение взамен товаров или производимых услуг.

Материальные активы вкладываются в производственные организации для ее реструктурирования, возрождения, технического переоснащения. Реальное инвестирование подразумевает расширение основных фондов. После этого у предприятия можно наблюдать появление свободно оборачивающихся средств.

Что входит в список финансовых инвестиций? К финансовым относятся облигации, депозитные вложения в банках, ценные документы и свидетельства, акции и др. активы. Данный вид инвестирования еще называю портфельным. Это связано с тем, что инвестор формирует собственный портфель из конкретного набора бумаг.

Интеллектуальные инвестиции направляются на развитие научно-технического прогресса и появление все новых инноваций.

Подробнее о внешних инвестициях

Ко внешним определили всего 2 вида инвестиций – прямые и косвенные. Осуществление прямых происходит в целях увеличения материальных активов. Косвенное инвестирование можно осуществить за счет иных лиц.

Временные рамки инвестирования

Капитал может вкладываться либо на короткий период, либо на длительный. Первую группу (краткосрочных) инвестиционных вложений составляют потоки в товарную составляющую предприятий, ценные документы и свидетельства, др.

Долгосрочные вложения нужны для пополнения материальных активов или нематериальных, для расширения фондов. Инвестиционное вложения на длительный срок нужны для реструктурирования, улучшения состояния технологического оснащения и пр.

Помимо инвестирования для создания нового предприятия или улучшения его технологического оснащения, материальные активы могут пойти на совершенствование продукта предприятия и его продвижение на новом рынке. Данное капиталовложение влечет за собой увеличение объема сейлов и увеличение коммерческой прибыли.

Инвестиционное планирование – что нужно знать?

В стратегическом плане любого предприятия есть отдельная статься об инвестиционном планировании. Сущность планирования состоит в том, чтобы сделать прогноз наиболее успешных направлений вложения капитала.

Планировать стоит в обязательно порядке, если инвестиции идут на земельную сферу, программы строительства, природные ископаемые, на создание высокотехнологического оснащения, создание серийной продукции, ценную документацию и др. активы.

Важная составляющая процедуры планирования – политика самой организации в отношении инвестиций. Первый вектор в выборе направлений инвестирования обуславливается именно политикой.

Инвестиционная политика является основой для увеличения мощностей производства, снижения первоначальной стоимости продукта и увеличения эффективности работы структуры.

Различают 2 вида планирования:

  • Расширение функционала, инфраструктуры, базы производства и капитального строительства.
  • Депозитные вложения в банковских учреждениях.

Все управляющие предприятиями отдают предпочтение заняться капитальным сооружением, ведь это дает возможность улучшить техническое состояние производства, реконструировать нужные объекты и расширять рамки развития.

Если нужды в капитальном сооружении вовсе нет, то на второе место выходят дивидендные выплаты по банковским депозитным вложениям. Некоторые могут принять решение в пользу приобретения акций развивающейся компании, что дает возможность доход с данной сделки направить на модернизацию собственного предприятия.

При инвестиционном планировании немаловажным фактором выступают экономические составляющие: выплата налогов, инфляция в стране, развитость рынка, наличие материальной базы и др.

При планировании организация выставляет ряд приоритетов, среди которых:

  • Потребность в инвестировании.
  • Формирование источников поступления финансов и диалога с потенциальными инвесторами.
  • Расчет стоимости финансирования.
  • Расчет показателей эффективности привлечения инвестиционного капитала (при условии обязательного возврата средств, если таковые имеются).
  • Прописание каждого пункта по инвестированию в бизнес-плане.

Следует сказать о том, что доходность, получаемая предприятием, напрямую будет зависеть от того, на что она распределила свои материальные активы.

Краундвестинг – что мы о нем знаем

Все хотят только увеличивать собственные сбережения, но мало кто знает, как правильно это сделать. Часто можно услышать, что многие ссылаются на недостаточность денежных средств. Но практически никто не слышал о долевом инвестировании. А определение – краундвестинг – вообще можно встретить крайне редко.

Долевое инвестирование подразумевает, что даже малая сумма средств принесет хороший доход в виде дивидендных выплат. Краундвестинг – это синоним венчурного вложения средств. Инвестор вкладывает немного, а получает солидные средства после.

Главный момент – это вложение средств на этапе создания или развития предприятия, бизнес-деятельности, оборота товара, строительства и др. Вложение средств в самом начале гарантирует инвестору при лучшем раскладе огромные деньги.

Данный вариант нельзя назвать популярным или востребованным, но так как на сегодняшний день мир полнится стартапами, то стоит задуматься о таких вложениях. Свободно имеющиеся средства можно очень выгодно вложить, пусть даже их размеры совсем невелики.

Программа венчурного инвестирования довольно проста. Для начала идет изучение всех возможных предложений по инвестированию, затем денежные средства выделяются на те варианты, которые смогут принести больше прибыли (покупка акций).

Ценные бумаги, которые в начале создания или развития, стоят копейки, после приносят из-за роста компании сумасшедшие деньги. к содержанию

Правила, которые нужно соблюдать при инвестировании

Можно привести много примеров, когда предприятия, имеющие разную специализацию, но одинаковые инвестиционные возможности, совершенно по разному ими распоряжались и имели в корне разный результат.

Это связано с тем, что каждый управляющий предприятием имею свое видение, как и куда вкладывать средства. Различие в результатах зависит от того, насколько осведомлены инвесторы об элементарных правилах вложения финансов.

Основные постулаты вложения капитала:

  • Расписывание самой инвестпрограммы. Инвестор самостоятельно должен разобраться в инвестиционных возможностях своей компании. Он должен четко понимать, какую сумму можно высвободить для вложения. Часть выделенных средств может пойти на инвестирование и больше никуда.
  • Соотношение вклада и действительными возможностями. Эксперты не рекомендуют вкладывать оборотные фонды. Стоит рассчитывать только на свободные активы, без которых предприятие сможет функционировать эффективно.

  • Статьи затрат нельзя сопоставлять с прибылью. Статьи затрат все должны быть четко аргументированы, иначе предприятие начнет нести убытки. Если средства никак себя не проявляют, значит не в то русло были направлены. Если предприятие располагает дополнительным доходом, это не значит, что ему можно пускать не траты.
  • Разнообразие инвестирования. Если инвестор решает вложить средства в одном направлении (объект), то он самостоятельно подвергает себя увеличенному риску. В обязательном порядке должно быть несколько вариантов и направлений.
    Для этого нужно произвести расчет, куда внести больше денежных средств, а куда – меньше. Имея портфель из разных вариантов, инвестор минимизирует риски и все равно получает дивидендные выплаты.

  • Анализ собственных вложений. О минусах забывать не стоит, ведь один неверный шаг во вложении – и можно все потерять.

>Вывод

Данная статья поведала Вам многое из мира инвестиционной деятельности. Инвестиции могут приумножить Ваши средства, но как именно – это решение за Вами.

Вам также может понравиться

Об авторе admin

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *