Карта с кэшбэком

Главная страница → Дебетовые карты России

Содержание

Дебетовые карты российских банков

Какую дебетовую карту лучше оформить?

Дебетовая (расчётная) карта – это банковская платёжная карта, с помощью которой можно оплачивать покупки в Online и Offline магазинах, получать наличные деньги в банкоматах, совершать денежные переводы, а также получать на неё зарплату.

Со счёта этой пластиковой карты можно расходовать средства, находящиеся в пределах доступного остатка на депозитном счёте, к которому она привязана.
Чтобы найти лучшую дебетовую карту с начислением процентов на остаток, нужно тщательно изучить предложения разных банков. Только внимательно ознакомившись со всеми условиями обслуживания, можно найти самые выгодные варианты.

При выборе доходной карты рекомендуем обратить внимание на следующие ее характеристики:

  • Тип платежной системы. Самыми крупными платёжными системами на планете являются Visa и MasterCard. Эти карты принимаются к оплате в торговых точках более 200 стран;
  • Начисление процентов на остаток средств на счете. В разных банках условия начисления могут существенно отличаться, и это касается не только размера процентной ставки, но и порядка начисления. К примеру, в одном из самых популярных банков на сумму остатка до 500 тысяч рублей ежемесячно начисляется 12% годовых, а на все, что превышает эту сумму, только 4% годовых;
  • Стоимость выпуска и обслуживания карты;
  • Наличие функции cashback и других бонусов и привелегий. Так, при оплате покупок и услуг картой с функцией cashback клиенту обратно на счет возвращается определенный процент от суммы совершенной им покупки;
  • Размер комиссии за снятие наличных в банкоматах. Если в одном банке комиссия за обналичивание средств не взимается, то в другом за каждую операцию придется платить;
  • Лимиты по операциям. Практически все банки устанавливают ограничения на снятие наличных в месяц. Как правило, это 500-750 тысяч рублей.
  • Наличие мобильного приложения.

Рейтинг выгодных дебетовых карт с начислением процентов 2017

 

Обзоры дебетовых карт крупных и надёжных российских банков

"Максимальный доход" ("Локо-Банк").

"MasterCard Standard" ("Авангард").

"VISA Classic" ("Инвестторгбанк").

"Расчетная" ("Росгосстрах Банк").

"MasterCard" ("Ренессанс Кредит").

"Visa Classic" ("РосЕвроБанк").

"Доходная карта" ("ОТП Банк").

"Карта роста" ("Транскапиталбанк").

"Расчетная" ("МТС Банк").

"Доходная карта" ("Татфондбанк").

"VISA Classic" ("Абсолют Банк").

"VISA Classic" ("Уральский Банк Реконструкции и Развития").

"MasterCard Standard CASH BACK" ("Югра").

"Visa Classic" ("Зенит").

"VISA Classic" ("Глобэкс").

"Хорошие новости" ("Хоум Кредит Банк").

"Максимум возможностей" ("Траст").

"MasterCard World" ("МДМ Банк").

"CitiOne" ("Ситибанк").

"МИР" ("Связь-Банк).

"Банк в кармане" ("Русский Стандарт").

"Visa Classic" ("Ак Барс").

"Яркая" ("Санкт-Петербург").

"Классическая" ("Россия").

"SIGNATURE" (Росбанк).

"Классическая дебетовая карта" ("Райффайзенбанк").

"ShoppingCard" ("Промсвязьбанк") .

"Классическая" ("Банк Москвы").

"Cash Back MasterCard" ("Альфа-Банк").

"Капитал" ("Россельхозбанк").

Карта "Лукойл" (банк "Открытие") .

"Visa Classic" ("Газпромбанк").

"Visa Platinum" ("ibank").

"Доходная карта" ("Бинбанк").

"Visa Classic" ("Возрождение").

"Карта №1" ("Восточный экспресс банк").

"Классическая" ("ВТБ 24").

"Tinkoff Black" ("Тинькофф Банк").

Рейтинг самых выгодных вкладов до 1400000 рублей в банках России

«Кэшбек» (cashback) — означает возврат определенной части стоимости товара обратно на счет покупателя. Чаще всего такие возвраты предлагают интернет-магазины. Никакого обмана здесь нет — таким образом продавцы подстегивают спрос на свои товары. Если вы совершаете покупку, используя карту Кукуруза кэшбэк Алиэкспресс может составить до 9%.

Aliexpress – отличный ресурс для расчетов по Кукурузе. Там можно приобрести практически любой товар – от электроники до лежанки для собак. Те, кто покупает товары на Али часто, смогут быстро скопить бонусы и совершить очередную покупку, не уплатив ни рубля.

Содержание

Достоинства Кукурузы

    • Во-первых, это постоянный кэшбек на товары с Алиэкспресс. На данный момент это 3 % при покупке мобильных телефонов, 6 % — на иные товары, 2 % — на товары из неаффилированного списка.
    • Для расчетов можно использовать любую карту линейки Кукуруза – как дебетовую, так и кредитку. В любом случае, бонус в виде кэшбека вам гарантирован.
    • Привлекательные условия возможны не только при покупке на Aliexpress.

      Полный список партнеров Кукурузы здесь: http://kykyryza.ru/partners. Все магазины из этого списка гарантированно вернут вам часть цены покупки на карту. Потратить их просто: рассчитывайтесь картой от Евросети при оплате новых покупок.

  • На Али и в других магазинах-партнерах часто проводятся акции. Во время их действия размер кэшбека становится выше, что позволяет совершать покупки максимально выгодно.
  • Карта Кукуруза – это не только приятные бонусы. С ее помощью можно совершать переводы, платить кредиты, оплачивать покупки в супермаркетах, счета ЖКХ, мобильных и интернет-операторов, снимать наличные.
  • Кредитка Кукуруза предоставляет возможность делать покупки в кредит в пределах установленного лимита. Это очень удобно, если крупное приобретение нужно сделать срочно, а всей суммы в наличии нет.

Какую карту выбрать и как ее получить?

Постоянным покупателям Алиэкспресс и иных магазинов-партнеров Кукурузы нужно вначале определиться с видом пластиковой карты. С их списком можно ознакомиться здесь: http://kykyryza.ru/cards.

Получить карту Кукуруза просто – обратитесь в любую точку Евросети, укажите желательный тип карты (дебетовая или кредитная), захватите с собой паспорт. Через 15 минут этот удобный платежный инструмент ваш! При оформлении придется пополнить баланс карты на 100 руб., но вся эта сумма будет зачислена на ваш баланс.

Способы пополнения карты перед покупками

Пополнять карту можно любым удобным способом: в салоне связи «Евросеть», банковским переводом, с другой пластиковой карты.

Чаще всего при пополнении Кукурузы комиссия за перевод и зачисление денежных средств отсутствует. Для удобства пользования и контроля расходов советуем пройти регистрацию в платежном кабинете.

Карта Кукуруза кэшбек Алиэкспресс — как получить

На вашу карту кэшбэк зачисляется мгновенно после совершения покупки. Порядок действий для получения такой:

  1. На сайте Кукурузы выбираем вкладку о бонусах и выплатах. Перед вами появятся названия магазинов-партнеров.
  2. Выберите то, что нужно – в нашем случае это сайт Алиэкспресс.
  3. Введите номер личной карты в появившейся строке.
  4. Перейдите на Али.
  5. Выберите будущую покупку и оплатите ее с Кукурузы.
  6. Получите бонус, распорядитесь им после подтверждения получения покупки.

Небольшой видеообзор

«Кукуруза» — это банковская карта с бонусной программой. Когда вы оплачиваете покупки простыми картами или наличными, вы ничего не получаете взамен, кроме потраченных денег. Когда вы оплачиваете покупки картой «Кукуруза», вы возвращаете себе до 3% от суммы покупки в виде баллов. Баллы работают, как деньги, потому что баллами можно доплатить за покупки в Евросети и у Партнёров Бонусной программы.

Как работает Бонусная программа?

Оплачивайте картой «Кукуруза» покупки в любых магазинах, на АЗС, кафе и ресторанах, везде, где принимают пластиковые карты, или покупайте товары у Партнеров программы, и на вашу карту начисляются баллы.

Как использовать баллы?

Накопленными баллами Вы можете частично оплатить товары и услуги у Партнеров программы «Кукуруза»: 10 баллов = 1 рублю скидки. Вы сами выбираете, когда и на что тратить свои баллы.

Например, вы можете списать их на авиабилеты, гаджеты и смартфоны, технику Apple в Евросети, использовать их в качестве скидки на продукты в магазинах «Перекрёсток». Полный список партнёров смотрите тут.

​Как быстро накопить баллы?

Чем больше покупок вы оплачиваете картой, тем быстрее копятся баллы!

Поэтому старайтесь оплачивать картой всё, что только возможно, особенно крупные покупки.

За все покупки Вы получаете обратно в виде баллов на вашу карту:

  • 0,5%, если у вас карта Стандарт
  • 1,5%, если у вас карта World, или именная карта с технологией бесконтактных платежей
  • 3% при подключенной акции «Двойная выгода»

Акция подключается на карту «Кукуруза» MasterCard World. Если такой карты у вас нет, её можно получить в салоне «Евросети» и сразу стать участником акции.

Выберите выгодный для вас период участия:

Название

Двойная выгода Лайт

Двойная выгода Стандарт

Двойная выгода Плюс

Период

1 мес. 6 мес. 12 мес.

Стоимость подключения

290 руб. 690 руб. 990 руб.

При тратах по карте до 30 000 рублей в месяц вы получите

3% со всех покупок, максимум 9 000 баллов = 900 рублей 3% со всех покупок, максимум 54 000 баллов = 5 400 рублей 3% со всех покупок, максимум 108 000 баллов = 10 800 рублей

За траты от 30 001 рубля в месяц вы получите

1,5% 1,5% 1,5%

Срок действия акций до 31.12.2016 г.

​Как за 1 рубль получить новый смартфон ?

Или любую другую покупку, оплатив остаток суммы баллами? Давайте рассмотрим историю обычного человека, который пользуется «Кукурузой» с подключенной акцией «Двойная выгода»:

Траты в месяц выглядят примерно так:

А вот сколько баллов в рублёвом эквиваленте они приносят:

Продукты: 10.000 р.

Бытовые покупки: 500 р.

Кафе и рестораны: 1.000 р.

Одежда: 3000 р.

Животные: 500 р.

Встречи с друзьями: 1.500 р.

Аптеки: 1000 р.

Бензин: 2000 р.

Подарки: 1500 р.

Прочие расходы: 1000 р.

Итого: 22 000 р.

Продукты: 300 р.

Бытовые покупки: 15 р.

Кафе и рестораны: 30 р.

Одежда: 90 р.

Животные: 15 р.

Встречи с друзьями: 45 р.

Аптеки: 15 р.

Бензин: 30 р.

Подарки: 45 р.

Прочие расходы: 30 р.

Итого: 660 р. в виде баллов

Нерегулярные крупные траты:

Баллы:

Отпуск: 50 000 р.

Ремонт: 30 000 р.

Мебель: 30 000 р.

Покупка автомобиля: 300 000 р.

Отпуск: 900 р. по Двойной выгоде и 300 р. по стандартной ставке 1,5%

Ремонт: 900 р. по Двойной выгоде

Мебель: 900 р. по Двойной выгоде

Покупка автомобиля: 900 р. по Двойной выгоде и 4050 р. по стандартной ставке 1,5%

Траты в год:

Накоплено баллов за год:

(22 000 р. Х 12) + 50 000 р.

+ 30 000 р. + 30 000 р. + 300 000 р. = 674 000 р.

С суммы в 360 000 руб. будет начислено  3% по акции Двойная выгода, т.е. 10 800 р.

С оставшейся суммы в 314 000 р. будет начислено 4710 р. по стандартной ставке 1,5%

Итого за год заработано баллов

15 510 рублей

Вычтем из этой суммы стоимость акции Двойная выгода + 15 510 руб. – 990 руб.

Получаем чистый доход в виде баллов: 14 520 руб.

Теперь можно купить на них новенький смартфон или другие полезные штуки, помечтать о которых можно в интернет-магазине Евросети.

 

 

Организатор акции: ООО «Евросеть-Ритейл» (ОГРН 1057748288850, юридический адрес 125284, Москва, ул. Беговая, д.3, стр.1, 36 этаж)

Ознакомьтесь с подробными условиями акций здесь .

Правила программы «Кукуруза», а также информацию об акциях, существующих ограничениях смотрите на сайте. Управляющей компанией программы лояльности «Кукуруза» является ООО «Евросеть-Ритейл». ​

Какая карта с кэшбэком лучшая? Анализ 5 дебетовых карт

Многие банки обещают возврат до 20 % потраченных средств. Предлагаем на ваш суд 5 лучших карт с кэшбэком по версии сайта «Якапиталист». Узнайте, какая из них выгоднее всего.

Буквально пару лет назад слово «кэшбэк» ничего не говорило простому обывателю. Да и сотрудники банков делали круглые глаза при упоминании подобных терминов. Сейчас финансовые организации наперебой предлагают выгодные условия и обещают вернуть аж до 20% от покупок. Представляем вам рейтинг 5 лучших карт с кэшбэком в 2016 году.

Прочитав в интернете рекламу о том, что можно вернуть до 20% от потраченных средств по карте, я сильно засомневалась и решила проверить, действительно ли все так, как заявлено. Какие предложения банков наиболее выгодны и какую лучше выбрать. Итак, начнем.

Что такое кэшбэк? Тем, кто владеет английским, не составит труда перевести это слово. Выражение «cash back» в переводе на русский означает возврат средств. Когда говорят про дебетовую карту с кэшбэком, это значит, что при использовании личных средств на покупки, оплату услуг, ее держатель получит возврат денег в виде установленного банком процента. Заманчиво, не правда ли!

Но не все так просто. У каждого банка существуют условия возврата. Потратить деньги вы должны только в определенном месте, на определенные цели или определенную сумму. Таким образом, банки стимулируют клиентов оплачивать услуги компаний – партнеров и максимально переводят их на удаленное обслуживание, что для банков довольно выгодно.

Мы проанализировали рынок дебетовых карт с кэшбэком в 2016 году и отобрали самые привлекательные, по номинациям:

  • максимальный % возврата;
  • доступность рядовому клиенту;
  • дополнительные выгодные опции.

Вот результаты:

1. Тинькофф Банк

Предлагает обширный выбор дебетовых карт с кэшбэком, преимущественно кобрендинговых. Но лучшим предложением банка в этом сегменте можно назвать Тинькофф Black. По ней обещают до 30% возврата потраченных средств.

На самом деле, от 3 до 30% клиент получит, если воспользуется специальными предложениями партнеров банка Тинькофф. В остальных случаях вернется от 1 до 5% от потраченных средств.

Помимо повышенного кэшбэка, данная карта может похвастаться неплохой доходностью – до 7% на остаток за каждый отчетный период. Правда, только при покупках свыше 3 000 рублей. А также нулевой комиссией при снятии денег в любом банкомате. Плата невысока – 99 рублей /1 доллар США/1 Евро за месяц.

При условии хранения на счете от 30 000 рублей/1 000 долларов США/1 000 Евро – плата отсутствует.

Еще одним большим плюсом карт банка Тинькофф можно назвать удаленное оформление и обслуживание. Вам не нужно стоять в очереди к окошку оператора, Тинькофф Black доставят туда, куда вы попросите.

2. Альфа Банк

Предлагает карту, которая так и называется Cash Back.

Отличный вариант для тех, кто значительное время проводит за рулем автомобиля. Вернется 10% от сумм, потраченных на любых автозаправках и 5% от оплаты счетов кафе и ресторанов. В год можно неплохо сэкономить – хватит на целый отпуск!

Кроме вышеназванного бонуса, партнеры Альфа Банка проводят выгодные акции. Например, в сентябре 2016 года, при обслуживании на АЗС «Газпромнефть» вы вернете 16% от потраченных средств.

Помимо условий, существуют ограничения при различных уровнях обслуживания. В месяц вернется от 2 000 до 5 000 рублей при условии, что вы расплатитесь ею в любых торговых точках, всего на сумму не менее 20 000-30 000 рублей. Годовое обслуживание – 1 200 рублей за год. Доходность – до 8% от остатка.

3. Сбербанк

Крупнейший банк страны пока не слишком балует своих клиентов кэшбэком. Но по Молодежной карте до 10% можно вернуть бонусами «Спасибо».

Это неплохо, учитывая то, что 1 бонус = 1 рублю. К тому же, достаточно много офлайн и онлайн-организаций, где «Спасибо» принимают в качестве оплаты. Годовое обслуживание по карте всего 150 рублей. Есть минусы – ограничение по возрасту и относительно небольшой перечень компаний, где клиент может получить хороший кэшбэк.

4. Платежный Центр РНКО

Карта «Билайн» MasterCard World. Она порадует всех, кто пользуется сотовой связью от «Билайн». 5-15% возвращаются на счет бонусами, которыми можно оплатить мобильные услуги оператора или сделать покупки у компаний-партнеров.

Она дебетовая, но есть кредитный лимит до 300 000 рублей, которым предлагается воспользоваться бесплатно до 60 дней. Доходность счета – 9% годовых. Плюс, масса бесплатных сервисов – выдача наличных в любом банкомате (по операциям свыше 5 000 рублей, до 5 000 рублей – 99 рублей за 1 операцию выдачи), бесплатный выпуск и годовое обслуживание, СМС-оповещение.

5.

Банк «Открытие»

Этот банк также предоставляет неплохой выбор карт с кэшбэком. Но, пожалуй, лучшее предложение – «Карта Развлечений». Она выпускается в 3 категориях: премиум, оптимальная и базовая.

По ней предполагается возврат от 4% до 10% от сумм, потраченных на кафе, рестораны и бары, кино, театры, цирк, парки аттракционов, боулинг. Сюда же входит оплата покупок, просмотров и скачиваний в онлайн-сервисах, экскурсионные поездки и многое другое, что банк идентифицирует по специально присвоенным кодам как категория «развлечение».

Плата за нее составит от 99 до 2 000 рублей за месяц. Доходность – от 4 до 6,5% годовых на остаток. Комиссия при снятии денег в чужом банкомате не взимается.

Сравнительный анализ

Давайте рассмотрим таблицу, где все предложения банков представлены более наглядно.

Карта % возврата Категории Условия Доходность

в %%

Плата за обслуживание Дополнительные бонусы
Тинькофф – Black 1-30% Различные 1% – по всем операциям оплаты;

До 5% – увеличенный возврат;

От 3 до 30% – по спецпредложениям партнеров банка

До 7% 99 рублей/ месяц 0% при снятии в любом банкомате сумм от 3 000 рублей.

Удаленное оформление и обслуживание

Альфа Банк – Cash Back 5-10% АЗС, кафе и рестораны От 2 000 до 5 000 рублей, при условии ежемесячных трат по карте на сумму 20 000-30 000 рублей (в зависимости от типа) До 8% 1 200 рублей/ год Акции партнеров банка с увеличенным кэшбэком
Сбербанк -Молодежная До 10% Различные Для клиентов в возрасте до 25 лет

Процент возвращается в виде бонусов «Спасибо», которыми можно оплачивать покупки

Нет 150 рублей/

год

Много банкоматов по стране

Удобные удаленные сервисы

Платежный Центр РНКО – «Билайн» MasterCard World 5-15% Различные Возврат средств производится в виде бонусов, которые можно потратить на услуги связи или другие покупки До 9% 0 рублей Бесплатный СМС-сервис

Есть кредитный лимит

Нет платы за снятие в любых банкоматах сумм свыше 5 000 рублей

Банк «Открытие» – Карта Развлечений (базовая) 2-10% Разнообразные развлечения (кафе, рестораны, боулинг, кино, театры, аттракционы, онлайн-развлечения и т.д.) Двойной кэшбэк До 4% 99 рублей 0,3% – отчисления на благотворительность

Более лояльные условия при соблюдении определенного финансового минимума

Сравнивая условия, нужно учитывать не только процент возврата, но и условия, при которых он становится возможен. Например, карта Альфа Банка имеет неплохую ставку – 10%, но при этом она подойдет только тем людям, кто тратит много средств на бензин. «Молодежная» от Сбербанка предлагает те же 10%, но по факту вы получите их, оплатив покупки в очень небольшом числе торговых заведений. К тому же она, ограничена возрастом держателя (до 25 лет).

Карта «Билайн» MasterCard World имеет самую высокую доходность – 9% годовых. Заманчиво, но! Во-первых, делать сбережения на карте очень неудобно. Всегда есть искушение их потратить. Во-вторых, согласитесь, мало кто решится хранить крупную сумму средств на карточном счете, зная о постоянных мошенничествах и взломах.

Карта Банка «Открытие» предлагает массу вариантов потратить деньги на развлечения и получить кэшбэк, но его условия не всегда выгодны и зависят от ее уровня. На представленном «базовом» он составит всего 2-4%. Но зато спектр организаций, работающих с банком очень велик.

На фоне предыдущих, опция Банка Тинькофф выглядит более привлекательно. Конечно, большинство покупок по ней принесут только 1-5% кэшбэка, но ведь и есть реальная возможность получить до 30%. Перечень компаний-партнеров обширный в различных категориях. Помимо этого, обслуживание производится полностью удаленно, а при условии хранения на счете от 30 000 рублей еще и бесплатно. И еще один плюс. При снятии денег в любом банкомате – комиссия не взимается.

 

загрузка…

Итог

По результатам нашего небольшого исследования лучшей картой с кэшбэком в 2016 году можно назвать «Тинькофф Black».

Главное: Если вы ищете дебетовую карту, обратите внимание на наличие % возврата. Ведь так приятно получить что-то просто так, не правда ли?

Сохраните и поделитесь информацией в соцсетях:

Автор: «Я — Капиталист». Коллектив авторов из команды экспертов проекта.
18 сентября 2016.

.

Вам также может понравиться

Об авторе admin

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *